재무설계(Financial Planning)란?

• 각 가정의 재무 목표를 성취하기 위하여 개인의 자산, 부채, 수입, 지출 등 재무상태를 수집, 분석하여 라이프 플랜에 맞게 개인과 가정의 재무를 종합적으로 설계, 관리하는 기법
• 필요한 시점에 자금이 마련될 수 있도록 미리 계획하고 준비하는 행위

재테크와 재무설계의 차이점

• 재테크는 현재 보유자산의 투자수익 극대화에 목적을 두고 실행하는 경우가 많습니다. 이에 따라 일정 시점에 자산이 증식된다 하더라도 사용 방안을 모색하지 않았기 때문에 갈 곳 잃은 재무적 상황에 직면할 수 있게 됩니다.
• 재무설계는 고객의 재무적 목표를 명확히 설정한 후, 목표에 따른 계획을 세우기 때문에 재테크는 재무설계의 하나의 수단으로 사용하시면 편리할 수 있습니다.

재무설계의 필요성

재무 목표 달성 가능성 증대

인생의 재무 목표 달성 가능성을 높일 수 있습니다.

자산운용 효율성 증대

자산 재조정을 통해 불필요한 지출을 제어할 수 있습니다.

운용수익의 극대화

특정자산 운용수익을 극대화 시킬 수 있습니다.

재무설계 절차