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이정민 과장님^^ 얼마전까지 회사에 세무조사 받느라 굉장히 수고 많으셨을 것 같습니다. 그래도 늘 회사에서 최선을 다하시고 귀여운 수연양도 잘 돌보면서 지내시는 모습 보기 참 좋습니다. 일복이 많으시다며 말씀 하시고 힘드실텐데 항상 밝은 모습으로 생활하시는 모습도 좋습니다. 가족분들 보장 내용들은 잘 준비 되어 있으니 특별히 걱정 안하셔도 될듯하고 저금리 시대에 투자에 대한 기본 원칙을 갖고 조금씩 포트폴리오 비중을 늘려 나가시면 좋겠습니다. 장기상품에 대한 활용과 추가납입도 적극적으로 하시기 바라구요. 더위도 조금 누그러지고 시원해지면 자산 현황 확인해서 한번 뵙고 자산 현황에 대한 리뷰 해드리도록 하겠습니다. 일도 좋지만 늘 건강이 최고이니 잘 챙기시고 조만간 뵙겠습니다^^
--------------------------------------- 이정민 님의 글입니다. ---------------------------------------
안녕하세요. 이재원팀장님께 재무상담을 받았던 이정민이라고 합니다.
상담에 대한 몇가지 좋은 기억이 있어 공유하고자 몇자 올립니다.
1. 상담 받은 계기
- 현재 가입되어 있는 보험들의 성격을 제대로 파악하고 보완해야 할 것들에 대한 전반적인 진단이 필요 하였음.
가입 가능시기도 매우 중요하다는 것을 알게 됨.
- 아이가 하나 있어, 교육보험, 연금 등 추가적인 설계가 필요하였음.
- 현재 가입되어 있는 연금의 향후 노후 준비에 충분한 것인지 진단이 필요 하였음.
2. 상담에 대한 주요내용
- 보험 및 연금 등에 대해 현재 상태를 명확하게 이해할 수 있었고, 추가적인 가입이 불필요한 부분과 가입되어야 할
부분을 명확하게 상담해 주심.
- 아이에 대한 재무설계도 진단을 통해, 보완해야 할 부분에 대해 신뢰있게 설명해주셔서 이해할 수 있었음.
3. 기타 재무상담.
- 요즘 은행 이율이 매우 낮은 상황에서 은행이자율보다 높은 안정적인 수익 모델에 대해 설명해 주셨던 부분들이
참 많은 도움이 되었음.
4. 사회 초년때 만약 이재원실장님 같은 분이 재무설계를 해주셨다면, 지금보다 더 안정적으로 재무상태가 설계,
운영되리라 생각합니다. 가입 가능한 시기에 가입하는 보험과 연금이 노후준비, 개인의 risk 관리에 큰
도움이 된다는 것을 늦게 알게 되었습니다. 기타 간간히 제공해주시는 금융 정보들과 은행이자율보다 높은
수익율 상품에도 앞으로 관심 가져보려고 합니다.
감사합니다. ^^
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